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空手套白狼！女商人騙貸3億，反身再入股貸款銀行？

落英財局 落英財局
2020-08-24 15:46 3236 0 0
又一魔幻現(xiàn)實，再刷三觀的真實故事在裁判文書網(wǎng)上被披露。

作者：財兔君

來源：財兔金融說

又一魔幻現(xiàn)實，再刷三觀的真實故事在裁判文書網(wǎng)上被披露。

一女商人用3個空殼公司騙貸3億元，用這些錢再反過來入股銀行，一舉坐上延邊農(nóng)商行第二大股東交椅。

問題來了~她是怎么做到的？細(xì)節(jié)！

魔幻現(xiàn)實主義再現(xiàn)

小銀行、城商行、農(nóng)商行的內(nèi)部亂象到底有多亂？普通民眾大多只是聽說過沒見過。

前有包商銀行成為改革開放以來，第一宗真正意義的經(jīng)司法程序的商業(yè)銀行破產(chǎn)，2000億不良最終國家接盤；

后有恒豐銀行董事長蔡國華，號稱史上最狠最貪銀行大老虎，涉案103億，任期內(nèi)，平均每天報銷開銷竟達(dá)40萬之巨。

因事件涉及重大，很多細(xì)節(jié)我們無法得知?？帐痔装桌?、借驢推磨，借雞下蛋，這幫人是怎么做到的呢？

最近，裁判文書網(wǎng)又披露一則城商行舊案，讓我們可以一斑窺豹。事先聲明一點，故事絕對保真，有案號可查，（2019）吉2403刑初566號和（2020）吉24刑終135號，關(guān)鍵是此事事發(fā)時間距此不久。

一女商人，利用空殼公司，從吉林延邊農(nóng)村商業(yè)銀行（延邊農(nóng)商行）及其旗下村鎮(zhèn)銀行一共騙貸3個億。

手里握著從延邊農(nóng)商行貸出來的3個億，1.275億再掉過頭來入股延邊農(nóng)商行，剩下的償還入股金2.1億。

搖身一變，一分錢沒花，最終成為延邊農(nóng)商行的第二大股東，持股的8.26%。

最神奇就是，第二年人家就分紅2025萬元。第三年事情暴露，為了勸退這位二股東，延邊農(nóng)商行還再支付給這位女商人950萬元的溢價。

如此牛逼，人家是怎么做到的呢？

“騙貸”與“助貸”

事起2016年，為完成二級監(jiān)管指標(biāo)，延邊農(nóng)商行計劃增資擴股，并在全國銀行同業(yè)里公開通知了募股事宜。

2016年10月，時任延邊農(nóng)商行行長李某出差深圳，與玄盛資本實際控制人陳威在酒店碰面，聊到入股延邊農(nóng)商行一事。

一個月后，玄盛資本交了1000萬入股保證金，然后又轉(zhuǎn)了2億延邊農(nóng)商行作為增資款。

這事到這，本無什么稀奇。

可奇怪的是，就在同一時間，陳威利用深圳市光大財富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬安興業(yè)實業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛資本3家公司的名義，從延邊農(nóng)商行和旗下的村鎮(zhèn)銀行貸款3個億。

據(jù)陳威事后交代，這三家公司的實控人全都是陳威一人，“全是我個人出資”。

玄盛資本的會計兼出納王某透露，3家公司貸款的材料都是修改過的，與實際企業(yè)數(shù)據(jù)不一致，其中，光大財富的數(shù)據(jù)完全是假的。

騙貸，想要通過虛設(shè)空殼公司，空手套白狼掏空銀行，這套路是跟北大肖同學(xué)學(xué)的嘛？你以為銀行風(fēng)控都是白吃干飯的嗎？

噫嘻~~~果然是白吃干飯的。

3筆貸款3個億，延邊農(nóng)商行很快就批了，然后陳威就拿著這3個億掉過頭入股延邊農(nóng)商行。

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（來源：企查查  延邊農(nóng)商行股權(quán)結(jié)構(gòu)，股東的股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)、失信真不少）

3億貸款，1.275億元入股延邊農(nóng)商行，2.1億償還入股資金。

2017年，延邊農(nóng)商行就總資本增至16.35億股，其中，玄盛資本認(rèn)購1.35億股，占該行總股本的8.26%，為第二大股東。

當(dāng)年，陳威的玄盛資本就獲得了2025萬的年度分紅。（一分錢沒花，當(dāng)年就合理合法的分紅兩千多萬，如此點石成金的好手段，又有誰能做到？）

3筆貸款3個億，表面上手續(xù)合規(guī)，但實際，盡職調(diào)查壓根就沒有實際做過。

“延邊農(nóng)商行是根據(jù)我提供的企業(yè)基本材料和別的銀行給我做過的盡調(diào)模板做的”。陳威交代，她還讓會計王某按照銀行要求，修改公司的財務(wù)報表數(shù)據(jù)。

“這筆貸款程序倒置，時間緊，沒有實地核實企業(yè)提供信息的真?zhèn)?，沒有開貸審會就面簽，本行股權(quán)質(zhì)押向本行貸款違背監(jiān)管規(guī)定。”負(fù)責(zé)延邊農(nóng)商行貸款管理的員工也證實了這個說法。

“審貸委員會開會時所有參會人員都知道這兩筆貸款是用陳某入股的股權(quán)作質(zhì)押，但行里為完成指標(biāo)不影響業(yè)務(wù)開展，全體簽字同意?！?/section>

直到2019年，股東資質(zhì)審核階段，延邊農(nóng)商行因“該行股東以信貸資金入股”、“違法收購本公司股份”被當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局罰款50萬，此事才被爆出來。

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現(xiàn)在，陳威因單位行賄罪、對非國家工作人員行賄罪、騙取貸款罪被刑事拘留。

注：文章為作者獨立觀點，不代表資產(chǎn)界立場。

題圖來自 Pexels，基于 CC0 協(xié)議

本文由“落英財局”投稿資產(chǎn)界，并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權(quán)歸原作者所有，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載，謝謝！

原標(biāo)題： 空手套白狼！女商人騙貸3億，反身再入股貸款銀行？

落英財局

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